U što ulažu investicijski fondovi?
U dionice, obveznice, kratkoročne vrijednosne papire, bankovne depozite te ostale vrijednosne papire propisane zakonom i definirane u prospektu i statutu.
Da li ulagatelji mogu imati utjecaj na investicijske odluke?
Prema Zakonu o investicijskim fondovima upravljanje fondom isključivo je u rukama društva za upravljanje, naravno u granicama koje postavlja zakonodavstvo.
Mogu li u fond redovito investirati s malim uplatama?
Naravno, u fondovima možete redovito štedjeti pomoću malih iznosa koje sami određujete, a koji ne smiju biti manji od minimalnog ulaganja.
Što su statut i prospekt fonda?
Statut i prospekt fonda definiraju način na koji će upravljač upravljati fondom - pravila upravljanja. Da bi fond mogao početi sa poslovanjem, Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga treba odobriti statut i prospekt fonda. Prije ulaganja u fond preporučujemo da pročitate statut i prospekt fonda.
Tko upravlja sa imovinom fonda?
Kada ste vlasnik udjela u fondu sve odluke o kupnji ( kada kupiti koju dionicu) i prodaji ( kada prodati, koju dionicu) vrijednostnih papira radi fond manager. To znači da sami ne trebate pratiti kretanje cijena dionica, posjedovati analitičarska znanja i iskustva u trgovanju sa vrijednosnim papirima da biste mogli postati investitor u fond.
Može li se moja imovina u fondu smanjiti?
To ovisi o vrijednosnim papirima u dotičnom fondu. Ako ti vrijednosni papiri pokazuju velika kolebanja u cijeni, imovina fonda proporcionalno tome raste ili pada, a time i udjel dobiva odnosno gubi na vrijednosti. Zbog toga je od velike važnosti izbor fonda s profilom rizika koji Vama odgovara. U pravilu, što je dulje vrijeme ulaganja to je novac sigurniji.
Da li se plaća porez na ostvarenu dobit?
Prema važećim poreznim zakonima za ulagatelja fizičku osobu ne postoji obaveza plaćanja poreza na ostvareni prinos (prihod ostvaren porastom vrijednosti udjela) u otvorenom investicijskom fondu.
Da li je moguć prelazak iz jednog fonda u drugi?
Prelazak je moguć, ali takva izmjena se tretira kao prodaja jednog vrijednosnog papira i kupnja drugog (ako dobitak potpada pod poreznu obavezu, potrebno ga je prijaviti -samo za pravne osobe), ujedno se plaća i ulazna provizija (ako ona postoji) za dotični fond.
Da li u fond mogu ulagati maloljetne osobe?
Da, maloljetne osobe mogu biti ulagači u fond. Njihovim ulogom raspolaže zakoniti zastupnik (roditelji, posvojitelji) ili ovlaštena osoba navedena u dokumentima za pristup fondu.
Kako se mjeri uspješnost fonda?
Mjerilo uspješnosti otvorenog investicijskog fonda je rast vrijednosti UDJELA - PRINOS. Vrijednost udjela se mijenja u ovisnosti o promjeni tečaja vrijednosnih papira u vlasničkoj strukturi (portfelju) fonda. Ako se npr. vrijednost udjela od 1.1. do 31.12. povećala za 10 %, to znači, da se ulagateljima, koji su imali uloge u tom fondu, vrijednost uloga povećala za 10%. Drugim riječima, fond je u tom razdoblju poslovao s prinosom od 10%. Svi prinosi su izraženi nominalno. |
